ANALİZ- İş Bankası 3. Çeyrek Kâr Beklentisi (Deniz Yatırım)

İş Bankası'nın 3Ç26 döneminde 8.626 milyon TL net kâr elde etmesini ve özsermaye kârlılığının yaklaşık %7,5 seviyesinde gerçekleşmesini bekliyoruz. Söz konusu kâr rakamı, çeyreklik bazda %10,7, yıllık bazda ise %39,3 oranında bir azalışa işaret etmektedir. Üçüncü çeyrekte TL kredilerde düşük tek haneli büyüme, YP kredilerde ise %1'lik sınırlı bir artış öngörüyoruz. Mevduat tarafında da kredi görünümüne paralel bir büyüme bekliyoruz.

Mevduat maliyetlerinin gerilemesine paralel olarak TL spreadlerde genişleme ve buna bağlı olarak swap düzeltilmiş net faiz marjının geçen çeyreğe göre 34 baz puan iyileşme göstermesini bekliyoruz.

Net ücret ve komisyon gelirleri ile operasyonel giderlerin çeyreklik bazda düşük tek haneli bir büyüme göstermesini bekliyoruz. Aktif kalitesi tarafında bir bozulma öngörmezken, %2,5 seviyesinde hesapladığımız kredi risk maliyetinin %2,7'ye sınırlı bir artış kaydetmesini bekliyoruz. 

İş Bankası, 3Ç26 finansal sonuçlarını 5 Kasım 2026 tarihinde açıklamayı planlamaktadır.

ForInvest Haber

Burada yer alan yatırım bilgi, yorum ve tavsiyeler yatırım danışmanlığı kapsamında değildir. Yatırım danışmanlığı hizmeti, aracı kurumlar, portföy yönetim şirketleri, mevduat kabul etmeyen bankalar ile müşteri arasında imzalanacak yatırım danışmanlığı sözleşmesi çerçevesinde sunulmaktadır. Burada yer alan yorum ve tavsiyeler, yorum ve tavsiyede bulunanların kişisel görüşlerine dayanmaktadır. Bu görüşler mali durumunuz ile risk getiri tercihlerinize uygun olmayabilir. Bu nedenle, sadece burada yer alan bilgilere dayanılarak yatırım kararı verilmesi beklentilerinize uygun sonuçlar doğurmayabilir.